杉德支付山西5宗违法遭罚227万 与身份不明客户交易

中国经济网北京9月25日讯 中国人民银行网站近日报送的中国人民银行太原中心支行行政处罚信息公示表（并银罚字〔2020〕第6号）显示，杉德支付网络服务发展有限公司（简称“杉德支付”）山西分公司存在以下违法行为：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易；3.未严格审核特约商户申请材料的真实性；4.本地化经营管理不到位，跨省域开展收单业务；5.未落实收单银行结算账户管理制度。中国人民银行太原中心支行决定对其处以罚款226.5万元。 

张其锦（时任杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司总经理）对杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司未按规定履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有直接责任。中国人民银行太原中心支行决定对其处以罚款8万元。 

田鑫（时任杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司反洗钱专员）对杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司未按规定履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有直接责任。中国人民银行太原中心支行决定对其处以罚款8万元。 

杉德支付成立于2011年6月14日，注册资本为3.42801亿元人民币。杉德支付2011年12月22日获得支付业务许可证，业务类型为预付卡发行与受理。2016年5月2日，在合并杉德电子商务服务有限公司后，已更名为杉德支付网络服务发展有限公司进行了换证，业务类型变更为互联网支付、移动电话支付、银行卡收单（全国）、预付卡发行与受理（上海市、北京市、浙江省、江苏省）。法定代表人（负责人）由丁萍变更为沈树康。 

  

杉德支付网络服务发展有限公司为杉德银卡通信息服务有限公司全资子公司。杉德巍康企业服务有限公司为杉德银卡通信息服务有限公司第一大股东，持股44.63%。上海杉瑞投资有限公司直接持有杉德银卡通信息服务有限公司38.26%股份，上海杉德金卡信息系统科技有限公司持有杉德银卡通信息服务有限公司36.97%股份，而上海杉瑞投资有限公司持有上海杉德金卡信息系统科技有限公司33.97%股份。 

据华夏时报报道，在近一个多月的时间内，已有5家投资机构接连从杉德支付母公司银卡通信股东名单中退出。4月13日，银卡通信股权发生变更。根据天眼查显示，申银万国投资旗下桐乡申万泓鼎成长三号股权投资基金合伙企业（有限合伙）从银卡通信股东名单中退出。同日，其注册资本金由110088.92万变更为103422.25万，减少6.06%。 

5月15日，银卡通信再次发生变更，北京华创易盛资产管理中心（有限合伙）、南通金玖惠通三期创业投资基金合伙企业（有限合伙）、北京信怡成长投资中心（有限合伙）、上海中叶善泰股权投资基金合伙企业（有限合伙）退出。前述4家公司关联投资机构分别为华创智业、中汇金、信怡汉唐、中叶资本。 

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